中国人民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省人民政府 关于金融支持横琴粤澳深度合作区建设的意见

　　为周全贯彻落实习近平总书记关于粤澳互助开发横琴的主要指示精神，更好贯彻“一国两制”目的，深化落实《粤港澳大湾区生长设计纲要》和《横琴粤澳深度互助区建设总体方案》相关主要战略部署，推动横琴粤澳深度互助区(以下简称互助区)金融改造创新和对外互助开放，便利澳门住民生涯就业，支持澳门经济适度多元生长，经国务院赞成，提出以下意见。

　　一、总体要求

　　(一)指导头脑。

　　以习近平新时代中国特色社会主义头脑为指导，周全贯彻党的二十大精神，驻足新生长阶段，贯彻新生长理念，加速构建新生长名目，牢牢围绕促进澳门经济适度多元生长，坚持“一国两制”、依法做事，坚持解放头脑、改造创新，坚持互利互助、开放包容，创新完善政策行动，厚实拓展互助内在，以加倍有力的开放行动统筹推进粤澳深度互助。根据横琴“驻足服务澳门、琴澳一体化”的战略定位，设计加倍开放的金融制度放置，通过构建电子围网系统，创新跨境金融治理，探索跨境资金自由流动途径。增强与澳门金融市场联通，推动互助区与澳门金融服务一体化，打造便利澳门住民生涯就业的金融环境，生长助力澳门经济适度多元生长的现代金融产业。

　　(二)基本原则。

　　远近连系，民生优先。分阶段、分步骤确立与现真相形相顺应的金融制度系统，有序实行各项金融改造开放行动。优先服务民生，在互助区起劲营造趋同澳门的宜居宜业金融环境，便利澳门住民生涯就业。

　　服务实体，多元生长。坚持深化金融供应侧结构性改造，增强对科技研发和高端制造、中医药、文旅、会展、商贸产业的金融支持，创新生长资产治理、债券市场、融资租赁、绿色金融等现代金融产业。

　　制度创新，引领树模。在“一国两制”框架下，施展澳门怪异优势，探索互助区与澳门金融深度互助，实现互助区与澳门金融服务一体化，确立与国际接轨的金融规则系统，为粤港澳大湾区建设探索金融支持新路径。

　　完善羁系，提防风险。完善开放条件下的金融羁系机制，创新基于电子围网系统的跨境金融治理系统，实现跨境资金“管得住、放得开”。确立反洗钱、反恐怖融资、反逃税金融监测治理系统，构建金融“防火墙”。

　　(三)总体目的。

　　到2025年，电子围网系统和跨境金融治理系统基本确立，互助区与澳门金融服务一体化开端实现，便利澳门住民生涯就业的金融环境开端形成，助力澳门经济适度多元的现代金融产业集聚生长，在跨境资金流动自由便利、投融资汇兑便利化、金融业对外开放等方面先行先试。

　　到2035年，电子围网系统和跨境金融治理系统加倍完善，互助区与澳门金融一体化水平进一步提升，金融环境加倍优化，现代金融产业进一步生长。将互助区打造成为我国金融业扩大对外开放的新高地、中国―葡语国家金融服务平台和粤港澳大湾区金融市场互联互通的树模区。

　　二、打造便利澳门住民生涯就业的金融环境

　　(一)便利互助区小我私人跨境生意。在相符自用、自住的现实需要原则下，为相符条件的澳门住民在互助区内购置或出售商品房给予汇兑便利。在互助区试点放宽小我私人资源项目外汇治理政策，区分境外小我私人和境内小我私人，研究放宽互助区住民(指在互助区内生涯和就业的澳门住民、内地住民，下同)使用外汇的治理要求。允许相符条件的互助区内地住民小我私人在相符执法律例的条件下，在年度额度内直接凭本人有用身份证件解决跨境人民币汇款和收款。支持银行与整理机构、非银行支付机构互助，基于现实薪酬水平提供小我私人薪酬跨境收付便利化服务。支持在互助区内生涯和就业的澳门住民在互助区内金融机构直接开立境内证券市场账户，介入内地证券市场投资。

　　(二)促进互助区移动支付便利化。便利澳门住民在互助区使用移动电子支付工具举行人民币支付，推动移动电子支付工具在互助区互通使用。有序扩大澳门住民署理见证开户试点，便利粤港澳大湾区经济圈支付服务。研究允许互助区内市场主体以澳门元某人民币举行支付，逐步拓展使用场景。在风险可控条件下，有序允许澳门元在互助区作小额支付使用。

　　(三)便利澳门住民在互助区信用融资。在征得澳门住民赞成的情形下，允许在互助区内相符条件的澳资商业银行共享其澳门母行掌握的统一澳门住民信用状态，为澳门住民在互助区生涯和就业提供信贷等金融服务。在遵守相关执法律例、平安可控的条件下，允许在互助区与澳门均设有分支机构的中资商业银行、澳资商业银行开展内部数据跨境流动试点。研究探索互助区与澳门两地市场化企业征信机构依法开展跨境交流互助，在客户赞成的条件下，允许互助区与澳门的银行通过企业征信机构获取双方客户的企业征信信息，促进两地跨境企业贷款营业生长。

　　(四)强化互助区住民保险保障。支持内地与澳门保险机构团结研发针对互助区住民的跨境商业医疗、养老等特色保险产物，支持在互助区开展跨境灵活车保险营业。支持互助区介入粤港澳大湾区保险服务中央建设。

　　(五)便利澳门住民在互助区就业。支持互助区内金融机构吸纳澳门住民就业，为获允许在澳门谋划的金融机构委派职员到互助区内的分行或署理做事处担任职务提供便利。允许具有澳门等境外执业资格的金融人才，在相符行业羁系要求条件下，经立案后在互助区提供服务，其境外从业履历可视同境内从业履历。

　　三、促进互助区与澳门金融市场和金融基础设施互联互通

　　(六)互助区金融业面向澳门高度开放。支持澳门在互助区创新生长现代金融业，支持互助区对澳门扩大金融服务领域开放。在内地与香港、澳门确立更慎密经贸关系的放置(CEPA)框架下，降低澳门银行业金融机构、保险业金融机构进入互助区的准入门槛。支持澳门区域银行通过新想法人机构、分支机构、专营机构等方式在互助区开展营业，拓展生长空间。充实行展澳门对接葡语国家的窗口作用，支持互助区打造中国―葡语国家金融服务平台。

　　(七)增强互助区与澳门金融市场互联互通。促进互助区与澳门金融机构生意联动，增强互助区金融市场与澳门、香港离岸金融市场的联动，提升粤港澳大湾区资金融通便利度，知足离岸市场正常的人民币流动性治理需求。稳步扩大跨境资产转让局限。稳步开展“跨境理财通”营业试点，不停厚实互助区与澳门住民投资对方金融产物的渠道。

　　(八)探索构建电子围网系统。对标国际尺度制订账户规则，优化刷新自由商业账户(FT账户)系统，通过金融账户隔离，在互助区确立资金电子围网。制订电子围网跨境资金流动政策，优化跨境资金整理渠道，探索跨境资金自由流动途径。

　　(九)完善账户治理系统。在现行账户治理系统基础上进一步优化账户服务，拓展账户功效。便利境外机构人民币银行结算账户(人民币NRA账户)使用。境外机构在互助区内银行开立的人民币银行结算账户内的资金，可以转存为定期存款以及用于购置大额存单。统筹推动基于自由商业账户的跨境金融创新，拓展账户功效，允许互助区内相符条件的银行开展自由商业账户营业。支持澳门在互助区内务工职员及互助区内企业外派员工开立非住民小我私人自由商业账户(FTF账户)，支持澳门金融机构开立金融机构自由商业账户(FTU账户)开展资金融通。支持具备能力的商业银行行使相关账户等为境外主体提供优质的跨境金融服务。

　　四、生长助力澳门经济适度多元生长的现代金融产业

　　(十)厚实互助区金融业态。激励在互助区设立证券公司、基金公司、期货公司、消费金融公司、资产治理公司、再保险公司和银行理财子公司等各种机构，支持相符条件的法人金融机构在互助区设立分支机构、子公司，开展金融产物和服务创新，在互助区提供多元化、全方位的金融服务。

　　(十一)增强对文旅、商贸、会展产业的金融支持。支持在互助区开展粤港澳游艇自由行。激励文旅、商贸、会展产业的相关企业投保信用保险。支持粤澳两地机构在互助区配合设立人民币外洋投贷基金。支持按市场化原则研究设立文旅、会展等产业母基金，吸引各种社会资源介入。

　　(十二)增强金融服务科技创新。激励银行在互助区设立科技支行等科技金融专营机构，在依法合规、风险可控、商业可连续的条件下，与外部投资机构深化互助，探索“贷款+外部直投”等营业新模式，支持科技创新和高端制造产业生长。规范探索知识产权证券化，探索完善知识产权质押融资等知识产权融资机制。激励在互助区开展中医药知识产权质押贷款，支持中医药等澳门品牌工业在互助区生长。

商务部：继续扎实推进跨境电商综试区建设

　　商务部新闻发言人束珏婷2月23日在例行新闻发布会上表示，下一步，商务部将继续扎实推进跨境电商综试区建设，重点推进四方面工作：一是建设一批优秀试点，指导各综试区结合各地产业优势，积极创新，实现差异化发展；二是培育一批骨干企业，加强对规模化

　　(十三)完善创业金融服务。起劲生长创业投资，支持粤澳创业投资基金、私募股权投资基金在互助区联动生长。激励社会资源在互助区根据市场化原则设立多币种创业投资基金、私募股权投资基金。探索开展私募股权和创业投资股权份额转让试点，拓展市场化退出渠道。

　　(十四)支持资产治理行业生长。支持相符条件的保险机构在互助区设立保险资产治理公司，根据《关于规范金融机构资产治理营业的指导意见》(银发〔2018〕106号)等羁系要求，依法合规向境外刊行人民币计价的保险资产治理产物。支持境外投资者投资互助区内金融机构刊行的理财富品、证券期货谋划机构私募资产治理产物、公募证券投资基金、保险资产治理产物等资产治理产物。

　　(十五)增强债券融资服务。激励互助区内企业和金融机构在澳门刊行人民币债券和外币债券。扶持互助区内具有特殊和对照优势的产业生长，并在境外上市、刊行债券方面给予起劲支持，简化汇兑治理手续。支持澳门借助互助区生长以人民币、澳门元等计价结算的国际债券市场，打造服务粤港澳大湾区、“一带一起”共开国家和葡语国家的债券融资服务平台。

　　(十六)促进国际融资租赁营业和商业保理营业生长。在全口径跨境融资宏观审慎框架下，允许互助区内相符条件的融资租赁公司与其下设的特殊目的公司共享外债额度。实行有利于跨境租赁生长的外汇收支便利化政策。探索跨境融资租赁营业创新，允许互助区内融资租赁公司委托商业银行解决套期保值营业，降低汇率风险。在互助区探索融资租赁资产跨境转让人民币结算试点，依法合规探索开展租赁资产转让营业。支持互助区内相符条件的商业保理机构依法合规探索生长国际商业保理营业。

　　(十七)支持绿色金融生长。支持互助区完善绿色金融服务系统，推动绿色金融尺度与港澳互认，增强粤港澳大湾区绿色金融互助，激励互助区内企业行使港澳平台为绿色企业、绿色项目举行认证及融资。强化对金融机构的绿色金融业绩评价。支持广州期货生意所建设电力期货市场，服务互助区绿色金融生长。

　　(十八)探索生长离岸金融服务。增强与港澳离岸金融市场的联系。在增强配套制度建设且风险可控的条件下，支持互助区内金融机构依法合规为实体经济开展离岸营业提供金融服务。允许已取得离岸银行营业资格的中资商业银行总行授权互助区内分支机构开展离岸银行营业，探索放宽对互助区内银行开展离岸银行营业贷款用途和限期的限制。

　　五、促进跨境商业和投融资便利化

　　(十九)促进商业结算便利化。支持互助区内相符条件审慎合规的银行凭证“领会客户、领会营业、尽职审查”的展业原则，为信用优越的境内机构解决商业外汇收支营业，促进跨境电商等商业新业态结算便利化。允许互助区内企业入口支付的人民币在境外直接购汇后支付给境外出口商。探索在互助区开展信用证保险营业。

　　(二十)推动跨境人民币结算。在知足生意信息采集、真实性审核的条件下，支持互助区内银行凭生意电子信息直接为互助区内相符条件的跨境电商等商业新业态市场主体提供商业项下跨境人民币便利化结算服务。支持在互助区开展真实、正当的离岸转手生意营业，由互助区内金融机构提供便利的跨境结算和商业融资服务，激励互助区与葡语国家在铁矿石等大宗商品商业中使用人民币计价、结算。激励和支持境内外投资者在跨境创业投资及相关投资商业中使用人民币。支持互助区内相符条件的澳门机构接入人民币跨境支付系统(CIPS)，进一步扩大人民币跨境支付系统在互助区、澳门以及葡语国家的影响力。

　　(二十一)提高外商直接投资汇兑便利水平。根据准入前国民待遇加负面清单模式简化治理，提高兑换环节挂号和兑换便利水平。外商投资企业在互助区开展境内股权再投资(不得直接或间接投资房地产)，被投资企业或股权出让方无需解决吸收境内再投资挂号，进一步简化外商开展境内股权投资手续。支持在互助区开展作废外商直接投资人民币资源金专用存款账户试点，在确保资金使用相符划定、生意行为可追溯的条件下，结算银行可直接为互助区内相符条件的外商投资企业解决人民币资源金入账结算营业，无需开立人民币资源金专用存款账户。

　　(二十二)探索顺应市场需求新形态的跨境投资治理系统。优化及格境外有限合资人(QFLP)外汇治理系统，简化外汇挂号手续，拓宽资金境内使用局限，便利跨境资金汇兑。允许互助区内及格境外有限合资人根据余额治理模式自由汇出、汇入资金。推进及格境内有限合资人(QDLP)试点，拓宽互助区内主体境外投资渠道，提高跨境金融资产设置能力。在广东省统筹下给予互助区及格境内有限合资人试点基础额度，每年可按一定规则向互助区单独增发及格境内有限合资人额度。支持跨国企业团体在互助区开展本外币合一的跨境资金池营业，激励跨国企业团体在互助区规范开展跨国公司跨境资金集中运营治理营业，提高统筹调配资金能力。

　　(二十三)优化外债治理。探索合并生意环节外债治理框架，对互助区内非金融企业(不含房地产企业和地方政府融资平台，下同)实行全口径跨境融资宏观审慎治理，提升外债资金汇兑便利化水平。支持互助区内相符条件的非金融企业，在全口径跨境融资宏观审慎治理框架下，凭证现实融资需要自主借用外债，逐步实现互助区内非金融企业外债项下完全可兑换。

　　(二十四)提高跨境证券投融资汇兑便利水平。互助区内相符条件的非金融企业境外上市、员工股权激励设计、境外衣期保值等外汇营业挂号由银行解决，并简化相关质料要求。互助区内非金融企业资源金、外债、境外上市召募资金等资源项下收入可在企业谋划局限内自主使用。

　　六、增强金融羁系互助

　　(二十五)增强金融羁系。确立粤澳金融风险防控事情机制，开展互助区金融风险研判和信息交流，探索推进金融风险线索移送和跨境核查事情，增强重点领域风险防控。增强对互助区资金异动的监测，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税和反走私羁系互助。构建顺应互助区建设的金融羁系协调机制，有用推行属地金融羁系职责，确保风险防控与金融改造创新相匹配。

　　(二十六)探索跨境金融羁系创新。推动完善创新领域金融羁系规则，研究确立跨境金融创新的羁系互助机制。增强互助区与澳门两地金融治理部门职员交流，完善信息共享机制，协调整决跨境金融生长和羁系问题。增强对羁系科技的研究与应用，探索开展相关试点项目。

　　(二十七)增强金融法治保障。支持在互助区开展国际投资仲裁和调整，加速国际仲裁营业集聚，打造“商事调整+国际仲裁”一站式、多元化、国际化金融纠纷解决平台。切实增强金融消费权益珍爱，进一步完善粤澳金融纠纷调整互助事情机制。

　　七、保障措施

　　(二十八)增强党的向导。坚持和增强党的周全向导，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，把党的向导贯串金融支持互助区开发建设全历程，把党的政治优势、组织优势转化为互助区周全深化改造和扩大开放的顽强保障。

　　(二十九)增强组织实行。各有关部门要加大赋权力度，增强督促检查，实时总结评估，对效果好、风险可控的履历，复制推广至天下其他区域，如遇重大事项，实时按程序叨教讲述。支持互助区以清单式申请授权方式，在与澳门金融市场互联互通、人民币跨境使用、跨境资金流动等领域深化改造、扩大开放。本意见涉及港澳服务和服务提供者市场准入开放和单独优惠待遇的措施，纳入CEPA框架下实行。

　　(三十)增强人才队伍建设。互助区出台高条理金融人才专项扶持政策，支持引进和培育现代金融产业的国际高条理金融人才。深化互助区与澳门在金融人才培育方面的交流互助，激励互助区与澳门团结开展金融人才培训。

　　人民银行

　　银保监会

　　证监会

　　外汇局

　　广东省人民政府

　　2023年2月17日

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